Bargeldeinzahlungen: ein paar neue Regelungen

Bei hohen Bargeldeinzahlungen sind nun Herkunftsnachweise erforderlich

Wir möchten Sie über einige Neuerungen informieren, die Mitglieder und Kunden der Volksbank Lübbecker Land betreffen. Denn vom 8. August 2021 an sind bei hohen Bargeldeinzahlungen Herkunftsnachweise erforderlich. Lesen Sie hier die wichtigsten Infos dazu.

Was ist neu? Neu ist demzufolge, dass bei Bargeldeinzahlungen von 10.000 Euro und mehr ein Herkunftsnachweis des Geldes vorzulegen ist. Dies betrifft sowohl Bargeldeinzahlungen an einem Geldautomaten unserer Volksbank Lübbecker Land als auch im (mitarbeiterbedienten) Service der Geschäftsstellen. Es gibt dabei eine Ausnahme.

Ausgenommen von Herkunftsnachweisen sind Mitglieder und Kunden unserer Bank, die regelmäßig hohe Summen bei uns bar einzahlen. Weil konkret gesagt höhere Bartransaktionen geschäftstypisch sind. Dies können zum Beispiel Kunden aus dem Einzelhandel oder der Gastronomie sein.

Auch bei Fremdwährungen und Edelmetallen greift ab 8. August 2021 die Pflicht zum Herkunftsnachweis. Dort liegt die Grenze sogar niedriger. Denn ab einem Gegenwert von 2.500 Euro ist dort ein Nachweis bindend.

Was dient als Herkunftsnachweis?

Herkunftsnachweise für Bargeldeinzahlungen sollen möglichst aussagekräftig sein. Folgende Unterlagen sind in diesem Sinne geeignet:

• Aktueller Kontoauszug eines Kontos des Kunden bei einer anderen Bank, aus dem die Bareinzahlung hervorgeht
• Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank
• Sparbücher des Kunden, aus denen die Barauszahlung hervorgeht
• Verkaufs- und Rechnungsbelege (z.B. bzgl. Autokauf, Goldverkauf etc.)
• Quittungen bzgl. getätigter Sortengeschäfte
• Nachlassunterlagen
• Schenkungsverträge, Schenkungsanzeigen

Die Hintergründe der neuen Regelungen

Warum sind Herkunftsnachweise bei hohen Bargeldeinzahlungen gefragt? Sie gehen dementsprechend auf eine Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beziehungsweise das Geldwäschegesetz zurück. Ziel ist es, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern oder wenigstens deutlich zu erschweren. Dazu soll beitragen, dass bei bestimmten Bartransaktionen die Herkunft der Mittel zu klären ist.

Haben Sie Fragen zu diesem Thema? Dann sprechen Sie uns bitte in Ihrer Geschäftsstelle der Volksbank Lübbecker Land an. Denn: Wir sind vor Ort!

Abschließend ein Tipp: Kennen Sie schon unser (aufgefrischtes) OnlineBanking?